您好,欢迎访问东吴教育培训官网!
全国总部:025-83692169 | 文章地图 | 栏目地图
紫金农商银行镇江分行 建立合规案防长效机制_东吴教育培训
找客服
找资料
找试题
找app
当前位置: 东吴教育培训 > 全国银行资讯 >
紫金农商银行镇江分行 建立合规案防长效机制
时间:2019-10-30 09:51   来源: 银行乐虎国际网
  紫金农商银行镇江分行 建立合规案防长效机制
  今年以来,紫金农商银行镇江分行通过常态化学习辅导,创新化制度设计,导向性管理运用,变事后处置为事前预防,全面提升分行整体合规意识和履职能力。
  强化学习辅导,让合规根植于心。一是合规案防天天提,每日组织晨会3分钟学习和中午40分钟培训,学“工作人员违规行为处理办法”,培训行内信贷制度及合规要点,并以考促学提升培训实效。二是建立合规“三库”,即教材库、病例库、差错库,把新业务资料清单、信贷操作要点、系统操作截屏放入“教材库”;定期整理检查和贷审会发现问题,放入“病例库”;针对业务审查发现问题,制作成业务合规“小贴士”,放入“差错库”。
  明确履职要点,让合规固化于制。在贷前调查环节,总结信贷客户参与民间借贷识别办法,制定“听、查、核、析”四步规定动作;坚持“双人四眼”调查标准,按照不同的授信金额,由管理人员提前介入调查。在贷中审查环节,突出低风险业务管理要求,追查存单(保证金)来源前五手资金流向图及承诺书。在贷后检查方面,每月15日提前催收小微企业贷款利息,线下收集贷款受托支付后两手的资金流向图。
  建立数据台账,让合规全程可视。一是建立合规台账,逐笔记录客户经理合规问题,并与达标考核挂钩,起到警诫作用。二是建立诚信台账,将客户经理履行承诺事项建立台账,长期动态监测,对诚信不佳的客户经理进行重点关注。三是定期核查员工异常行为,定期打印个人征信报告、银行流水,查询外围数据,通过信息比对分析核查员工异常行为。
  加强人防建设,让合规齐抓共管。一是加强组织领导,成立合规案防工作领导小组,全员签订案防责任状,每月召开案防工作会议,每半年开展案防工作评估。二是推行“案件风险保证人”制度,按季记录监督执行情况。三是将案防监督网络扩大至家属群体,建立员工家属微信群,落实家访制度,家访做到“一封信、一回执、一照片”,恳请家属多提醒、多谏言。四是制定“服务评价承诺书”制度,将总行“十禁”行为以书面形式告知信贷客户,并将其作为放款的前置条件,请求客户对员工行为进行监督。
最新乐虎国际
热点资讯
 
联系方式
  • 客服电话:025-83692169
  • 考试QQ群:577523122
  • 网站客服:网站客服